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投資10か月目の資産公開&3月投資実績(2021.3月現在)

どうも!ともかぶです。

2020年6月に投資をはじめてから、10か月が経ちました。

つみたてNISAから始め、今は米国ETF・米国個別株・日本高配当株などの長期保有を中心に投資をしています。

今回のように、定期的に私の資産状況や投資実績をご紹介していけたらなと思います。

さて、2021年3月現在の資産状況となります。

少しでも参考になれば幸いです。

資産総額と3月投資実績を紹介します!

 

現在の資産合計を公開

2021年3月末現在の資産合計はこちらになります。

下のグラフ写真は、株や家計簿の管理アプリ「マネーフォワードME」をそのまま利用しています。

一瞬で資産をすべて見える化できるので、オススメです。マネーフォワードMEの記事はこちら

 

資産内訳

資産別 保有額 割合
現金(仮想通貨含む) 約25万円 16%
株式(ETF含む) 約75万円 47%
投資信託 約60万円 37%
合計 約160万円

現在の資産合計は約160万円(ビットコイン含む)です。

10か月でこれだけ資産形成できたのは、自分の中では上出来かなと思っています。

会社のボーナスも含めて投資をしたので、1か月あたり損益を除いて15万万程の貯金をすることができました。

現金比率が15%と少なめなので、20~30%まで少しずつ増やしていきたいなと思います。

どんな状況が来ても対応できるように現金保有をしっかりしておくことが大事ですね。

 

 

利益(利益確定含む)

保有資産損益

資産別 損益 利回り
仮想通貨 +約15,000円 75%
株式 +約63,000円 8.4%
投資信託 +約95,000円 15.8%
利益合計 +約173,000円 12.8%

 

損益確定

現在保有資産の利益合計は約17万円ほど出ています。

これまでに利益確定した額は、38,307円です。損切もしています(-_-;)

基本的に永遠に保有する長期投資メインですが、2~3か月スパンの中長期で利益確定する投資も少しだけ行っています。

利回りは、2020年のコロナショック後は、歴史上まれにみる上げ相場でしたのでかなり高い水準をキープできています。

特に、投資信託は15%越えとありえない利回りになっていますね(笑)

つみたてNISAを含む投資信託は、長期投資なので利回りに一喜一憂せず見守っていきます。

 

資産推移はこんな感じで着々と増えていっています。

このグラフちょくちょく眺めるの楽しいです(*´艸`)ウフフ

暴落してがくーんと下がる時は見ものですね^^;

 

3月投資実績

投資信託(つみたてNISA含む)積立

積立商品 積立額
【つみたてNISA】eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 11,111円
【つみたてNISA】eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 11,111円
【つみたてNISA】eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 11,111円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 3,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 3,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 5,667円
楽天・全米株式インデックス・ファンド 5,000円
合計 50,000円

投資信託は楽天クレジットカードの上限5万円決済で積み立てています。

つみたてNISA33,333円+残り枠16,667円の内訳は、現在は上の通りです。

ちなみに私はeMAXISSlim(イーマクシススリム)信者です。

eMAXISSlim(イーマクシススリム)は、信託報酬が低い上に種類が豊富です。

つみたてNISAの商品は、ほかにも良い商品はありますが、迷ったらeMAXISSlim(イーマクシススリム)シリーズがオススメです。

つみたてNISAはすべて株式に投資しています。

つみたてNISAでは8資産均等型などの債権を含んでいる商品よりも株式が良い理由は、こちらの記事で紹介しています。→つみたてNISA(積立NISA)は株式のみでもいいの?債券は入れるべき?

つみたてNISAと残りの投資信託枠の両方で、同じ商品を購入している理由は、単にほかに買うものがなかったからです(笑)

迷ったらオルカンで全世界に分散投資と決めています!

そういえば、最近話題になっているeMAXISNeoシリーズで、eMAXISNeo自動運転をスポットで購入をはじめました。

自動運転は今後確実に伸びる分野かなと思ったので、少しずつスポット購入していこうかなと思います。

 

 

高配当ETF積立

銘柄 株数 ドル額(およそ) 日本円(およそ)
HDV 1株 92ドル 9,737円
VYM 1株 102ドル 11,118円
SPYD 3株 116ドル 12,644円
合計 33,499円

米国高配当ETF(HDV,VYM,SPYD)を毎月積立しています。

現在は、HDV1株,VYM1株,SPYD3株で大体月3万円ほどになります。

長期積立投資なので、そこまで細かくお金の計算はしていません。ご了承ください。ゆったりコツコツ積立をしていきたいので(^-^)

現状では、配当でインカムゲインを得られ、値上がりでキャピタルゲインも得られているので利回りがかなり高いです。

さすが、アメリカ様!って感じです。

高配当株投資はメリットがたくさんあるのでオススメです(*´﹀`*)→高配当株投資のススメ【投資初心者向け】

 

ネオモバ

銘柄 株数 金額
三菱HCキャピタル(旧三菱UFJリース)[8593] 2株 1,234円
沖縄セルラー[9436] 2株 10,195円
NTT[9432] 1株 2,874円
伊藤忠商事[8001] 1株 3,486円
三井住友フィナンシャル[8316] 1株 4,095円
合計 21,884円

日本の高配当株投資は月2万円ほど積立しています。

優良高配当銘柄を中心に、その都度チャートをみて、株価が割安かなという銘柄を選ぶようにしています。

できるだけ元本維持をするために、割安で購入できるよう心がけています。

大暴落が来たらそんなもの関係ないのですが(-_-;)

なので、配当を高水準で増配・維持し続けている銘柄を選ぶようにしています。

ネオモバの記事はこちら→ネオモバのメリット・デメリット【投資初心者向け】

 

 

さいごに

今月からこんな風に資産公開と投資実績の紹介をさせていただきましたが、まとめるのってすごく難しいですね(-_-;)

これからもっと見やすいような記事になるように模索していきます。

毎月同じような構成で10万を積立しているので、あまり面白みはないと思いますが、たまにこんな感じで資産公開をしていきたいと思います。

コツコツ積み立ててまずは1000万円貯めることを目標に頑張ります!

ここまで読んでくださりありがとうございました。

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ともかぶ

ともかぶ

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